Gửi tiết kiệm hàng chục tỷ đồng tại ngân hàng, khách hàng khóc ròng vì nguy cơ “mất cả chì lẫn chài”

moi-lo-khi-gui-tien-tiet-kiem-tai-ngan-hang
Theo phản ánh, sau khi gửi tiết kiệm số tiền hàng chục tỷ đồng tại một ngân hàng, lúc khách hàng muốn rút ra thì gặp khó khăn. Để giải quyết khó khăn này, khách hàng được nhân viên ngân hàng giới thiệu giải pháp cầm cố tài sản để có thể lấy tiền tiết kiệm ra sớm. Tuy nhiên, tài sản đã mang cầm cố mà tiền tiết kiệm vẫn không thể rút ra. Tổng số tiền đến thời điểm hiện tại lên tới hơn 68 tỷ đồng.

Những “bí mật” cần giải mã

Gặp PV Người Đưa Tin Pháp Luật, bà Lê Thị Xuân Bích (SN 1981) và Trần Bá Thắng (SN 1993, cùng ngụ H.Trảng Bom, Đồng Nai) phản ánh nội dung vụ việc như sau: “Chúng tôi là khách hàng thường xuyên của một ngân hàng trên địa bàn. Từ tháng 8/2018, chúng tôi có mở tại ngân hàng này nhiều sổ tiết kiệm, đứng tên Lê Thị Xuân Bích, với tổng số tiền là gần 11 tỷ đồng.

Bà Nguyễn Thị Bích Vân, Trưởng phòng Dịch vụ khách hàng và bà Trần Diệu Hương, Kiểm soát viên của ngân hàng này đề nghị tôi chuyển từ ngân hàng khác về ngân hàng này (vì có lãi suất cao hơn) với tổng số tiền là 4,1 tỷ đồng. Ngoài ra, còn có số tiền 8,1 tỷ đồng do vay ngoài nộp vào tài khoản tại ngân hàng này, cộng thêm 300 triệu đồng tiền mặt. Toàn bộ số tiền gửi vào đến thời điểm đó là hơn 23 tỷ đồng”.

Trình bày tiếp, bà Bích cho hay: “Các sổ tiết kiệm nêu trên được hai nhân viên (Vân và Hương) nói khách hàng (KH) là “KH VIP” nên ngân hàng có chế độ quản lý giúp sổ không mất phí và an toàn hơn là tự giữ. Tôi tin tưởng giao cho ngân hàng các sổ tiết kiệm.

Trong thời gian gửi tiết kiệm tại ngân hàng, đại diện ngân hàng (bà Vân và Hương) nhiều lần nói KH ký sót chứng từ nên phải ký bổ sung. Có lúc họ mang chứng từ về nhà tôi, có lúc đưa ký tại ngân hàng. Hai người này nói có một số chứng từ của KH bị thất lạc nên nhờ ký giúp ngân hàng phục vụ kiểm toán chứ không ảnh hưởng gì đến số tiền đang gửi.

Đến ngày 7/7/2019, tôi có việc cần dùng tiền nên báo cho phía ngân hàng mà trực tiếp là bà Vân và Hương chuẩn bị để rút tiền. Nhưng hai người này nói: “Giám đốc ngân hàng đang yêu cầu chạy chỉ tiêu, rồi sau đó lại nói tiền của KH đã phong tỏa và làm bảo lãnh nên tạm thời chưa tới hạn, không được mở”.

Thế nhưng, khi tôi yêu cầu ngân hàng cung cấp cho bảo lãnh thì hai bà này nói, khoản bảo lãnh này là bảo mật của ngân hàng và khoản bảo lãnh này của khách hàng doanh nghiệp, họ không có quyền tự ý lấy ra xem được”.

“Ngày 4/9/2019, bà Hương và Vân đưa chúng tôi  vào phòng họp của ngân hàng. Tại đây, hai bà này giới thiệu ông Trần Trung Nam, Giám đốc công ty TNHH đầu tư BĐS Pearland và bà Nguyễn Thị Thanh Tâm, Giám đốc công ty Cổ phần Đầu tư XNK Hoàng Kim (đều ở TP.HCM). Nhóm 4 người này tiết lộ là được ngân hàng lớn cấp cam kết giải ngân 700-800 tỷ đồng để mua các tài sản thế chấp quá hạn tại các ngân hàng ở:  An Giang, Long An, Vũng Tàu, Vĩnh Long, Hóc Môn… Đồng thời, đang làm dự án bất động sản lớn ở quận 9, TP.HCM… Hai ông bà này cũng đang được PVCombank Đồng Nai hỗ trợ tài chính để mua tài sản thanh lý, sau đó bán lại lấy chênh lệch”, bà Bích kể tiếp.

“Hai nhân viên ngân hàng nói trên cùng ông Nam, bà Tâm bảo KH cầm cố tài sản để hỗ trợ cho việc kinh doanh của họ. Lãi suất liên quan đến khoản cầm cố cùng thiệt hại về tài sản họ sẽ chịu trách nhiệm. Đồng thời, họ nói khoảng 1 tuần là xong, nếu không thì tiền gửi của KH khó lấy được về sớm.

Vì nghĩ rằng hai nhân viên ngân hàng này là trưởng phòng, có chức vụ, họ đã được lãnh đạo ngân hàng giao quyền, đồng thời chúng tôi cũng không nhận được bất kỳ thông báo nào từ phía ngân hàng về số tiền đã gửi. Chúng tôi cũng tin ông Nam – bà Tâm là khách hàng thân thuộc của PVCombank Đồng Nai nên mới đem tài sản của mình để đưa họ cầm cố, với hy vọng họ xong việc sớm hơn, tiền sớm lấy lại được”.

“Tính đến thời điểm này, tổng số tiền tiết kiệm, tiền trong tài khoản, vay ngoài, và cầm cố tài sản, lãi ngoài phát sinh của chúng tôi là: 23.151.500.000đ + 43.800.000.000đ + 1.725.750.000 = 68.677.250.000đ (sáu mươi tám tỷ sáu trăm bảy mươi bảy triệu hai trăm năm mươi ngàn đồng)”, bà Bích nói.

Cơ quan điều tra vào cuộc

Bà Bích cho rằng: “Ngân hàng này có trách nhiệm bồi thường toàn bộ thiệt hại cho chúng tôi vì lỗi của họ là nguyên nhân gây ra. Hơn nữa, tiền chúng tôi gửi cho tổ chức ngân hàng chứ không gửi cho cá nhân nào. Vì thế, ngân hàng có trách nhiệm bảo đảm đồng tiền của chúng tôi và phải trả lại, gây thiệt hại cho chúng tôi thì có nghĩa vụ bồi thường”.

Liên quan đến vụ việc này, PV liên hệ với ngân hàng chi nhánh Đồng Nai tìm hiểu thông tin. Tuy nhiên, bà Nguyễn Thị Nguyệt, Phó Giám đốc cho biết:“Hiện đang đi công tác nên chưa thể sắp xếp lịch để làm việc với PV. Khi nào sắp xếp được thì sẽ thông báo và làm việc”.

Về vụ việc này bà Bích cũng cho hay, đã gửi đơn tố cáo tội phạm hình sự đối với các cá nhân liên quan đến cơ quan Cảnh sát điều tra, Công an tỉnh Đồng Nai. Đơn tố cáo về tội phạm hình sự đối với nhiều cấp quản lý, nhân viên trong ngân hàng mà bà Bích gửi tiền. Những người này đã cùng nhau làm trái quy định của pháp luật, tự ý sử dụng tiền gửi của KH, tiếp tay cho đối tượng lừa đảo, đưa KH ký nhiều chứng từ khống để che giấu sai phạm về thủ tục ngân hàng.

Xã hội - Gửi tiết kiệm hàng chục tỷ đồng tại ngân hàng, khách hàng khóc ròng vì nguy cơ “mất cả chì lẫn chài”

Nguồn tin của PV cũng cho biết, hiện cơ quan Cảnh sát điều tra, Công an tỉnh Đồng Nai cũng đang thụ lý Đơn tố cáo tội phạm của bà Bích. Tuy nhiên, đến nay vẫn chưa có kết luận cuối cùng.

Trao đổi về vụ việc, ông Tạ Thành Long, Giám đốc Ngân hàng Nhà nước, chi nhánh tỉnh Đồng Nai cho biết: “Ngân hàng Nhà nước đã nhận được thông tin về vụ việc này, đồng thời, yêu cầu phía ngân hàng báo cáo.

Hiện nay, do vụ việc đang được cơ quan Cảnh sát điều tra Công an tỉnh Đồng Nai thụ lý nên phải đợi đến khi có kết luận cuối cùng, phía ngân hàng Nhà nước mới có thông tin cho báo chí. Tuy nhiên, với trách nhiệm và sự quan tâm đến vụ việc này, ngân hàng Nhà nước sẽ cùng vào cuộc để giải quyết”.

Luật sư Nguyễn Thanh Tuấn, đoàn Luật sư tỉnh Đồng Nai cho rằng: “Theo quy định của pháp luật về dân sự, tín dụng ngân hàng số tiền KH gửi ngân hàng này có toàn quyền quản lý từ thời điểm tiếp nhận tiền gửi của KH. Và ngân hàng phải chịu trách nhiệm đảm bảo an toàn tiền gửi cho khách hàng. Luật các tổ chức tín dụng, pháp luật về hoạt động ngân hàng quy định tài khoản, tiền gửi của khách hàng là bí mật, ngân hàng không được tiết lộ với bất kỳ ai”.

Nguồn: Người đưa tin

Trả lời

Email của bạn sẽ không được hiển thị công khai. Các trường bắt buộc được đánh dấu *

ĐẤT NỀN PHÂN LÔ

Dat Nen Phan Lo1

Dat Nen Phan Lo2

Dat Nen Phan Lo3

TRUNG TÂM THƯƠNG MẠI

Thiet Ke Trung Tam thuong Mai

Trung Tam Thuong MaiBanner3 Bdsnhatnam

NHÀ TRỌ

dịch vụ nhà trọ

Dich Vu Nha Tro

BẤT ĐỘNG SẢN NHẬT NAM

70f3de063780d3de8a91 Aa60e3a90a2fee71b73e D3017bc8924e76102f5f 2a5869928014644a3d05 Ec7c7fb1963772692b26

Nhà Hàng Phố Biển Thôn 5 LU, Xã Hoà Sơn, Huyện Lương Sơn Rĩnh, Hoà Bình

Nhà hàng phố biển công ty bất động sản Nhật Nam

Nhà hàng phố biển công ty bất động sản Nhật Nam

Nhà hàng phố biển công ty bất động sản Nhật Nam

???? PHỐ BIỂN ????
???? NĂM LU – LƯƠNG SƠN – HÒA BÌNH
???? Hotline : 0904 656 858

Karaoke Thôn 5 Lu Xã Hoà Sơn Huyện Lương Sơn Tĩnh Hoà Bình.
Karaoke Xã Nhuận Trạch Lương Sơn Tĩnh Hoà Bình.

 

Dịch vụ Karaoke bất động sản Nhật Nam

Photo6219665012218243279

MUA BÁN, THUÊ Ô TÔ

20190710 142741 44177img0390 1543482092460658438041 1543482234695731821896

Toyota Fortuner 2 8 V 4x4 Da Lat

Hotline: 0904 656 858

HỢP ĐỒNG PHÁP LÝ

Hd1 Hd2 Hd3 Hd4

GIẤY PHÉP KINH DOANH

Hop Dong Cong Ty Bat Dong San Nhat Nam

CHƯƠNG TRÌNH ƯU ĐÃI ĐỢT 1 (23/7/2019 – 8/8/2019)

Nhân dịp nâng cấp từ công ty TNHH lên thành công ty cổ phần, Nhật Nam mở chương trình giành cho cổ đông sáng lập có mặt trên giấy phép kinh doanh của công ty và các chương trình ưu đãi quà tặng giành cho cổ đông.
* Các cổ đông sẽ có cơ hội ra thăm các trụ sở của công ty tại Hà Nội.
KHÁCH HÀNG ĐĂNG KÝ CỔ ĐÔNG SÁNG LẬP ĐƯỢC HƯỞNG QUYỀN LỢI

MỨC ĐẦU TƯ(vnd)SỐ THÀNH VIÊNTẶNG VÀNGCHIA CỔ TỨC
300.000.000506 chỉ vàngĐược phân chia cổ tức theo quý, lần 1 tháng 10 năm 2019
500.000.000301 cây vàngĐược phân chia cổ tức theo quý, lần 1 tháng 10 năm 2019
1.000.000.000102 cây vàngĐược phân chia cổ tức theo quý, lần 1 tháng 10 năm 2019

ĐẶC BIỆT KHÁCH HÀNG KÝ HỢP ĐỒNG TỪ NGÀY 23/07/2019 – 8/8/2019 ĐƯỢC TẶNG

Mức 50.000.0001 chỉ vàng 9999
Mức 100.000.0002 chỉ vàng 9999
Mức 200.000.0004 chỉ vàng 9999
Mức 500.000.0001 lượng vàng 9999

ĐĂNG KÝ NHẬN TƯ VẤN






CHƯƠNG TRÌNH ƯU ĐÃI ĐỢT 2 (1/1/2019 – 5/9/2019)

Ưu đãi nâng cấp từ công ty TNHH lên thành công ty cổ phần, Nhật Nam mở chương trình giành cho cổ đông sáng lập có mặt trên giấy phép kinh doanh của công ty và các chương trình ưu đãi quà tặng giành cho cổ đông.
KHÁCH HÀNG ĐĂNG KÝ CỔ ĐÔNG SÁNG LẬP ĐƯỢC HƯỞNG QUYỀN LỢI

CHƯƠNG TRÌNH DU LỊCH VÀ QUÀ TẶNG:

MỨC ĐẦU TƯ(vnd)VÉ DU LỊCH và QUÀ TẶNG
300.000.000Mỗi cổ đông được tặng 1 vé du lịch 3 ngày 2 đêm trong tháng 8 cùng ban lãnh đạo, các NHT trên toàn quốc
500.000.000Mỗi cổ đông được tặng 2 vé du lịch 3 ngày 2 đêm trong tháng 8 cùng ban lãnh đạo, các NHT trên toàn quốc
1.000.000.000Mỗi cổ đông được tặng 2 vé du lịch 3 ngày 2 đêm trong tháng 8 cùng ban lãnh đạo, các NHT trên toàn quốc và 1 Iphone XS

CHIA CỔ TỨC:

MỨC ĐẦU TƯ(vnd)SỐ THÀNH VIÊNCHIA CỔ TỨC
300.000.00010Chia cổ tức theo quý, giai đoạn 2 chia vào tháng 11/2019 tối thiểu 5.000.000đ/CĐ
500.000.00010Chia cổ tức theo quý, giai đoạn 2 chia vào tháng 11/2019 tối thiểu 8.000.000đ/CĐ
1.000.000.0005Chia cổ tức theo quý, giai đoạn 2 chia vào tháng 11/2019 tối thiểu 10.000.000đ/CĐ

ĐĂNG KÝ NHẬN TƯ VẤN





20 Triệu50 Triệu100 Triệu300 Triệu500 Triệu1 Tỷ3 Tỷ5 Tỷ7 Tỷ