Mục Lục
Thị trường hỗn loạn, sau lớp mặt nạ đẹp lại là tên trộm.
Nhiều lần công ty bđs Nhật Nam đã lên tiếng cảnh báo về hiện tượng đầu tư bất thường trên thị trường. Trên thị trường trong giai đoạn mới này đã và đang sản sinh ra nhiều sàn đầu tư giao dịch online. Sau thời gian bùng nổ của đồng tiền kỹ thuật số bitcoin và những vụ lừa đảo tài chính bên cạnh đó. Hiện nay hình thức lừa đảo này vẫn không hề giảm, thậm chí biến tướng ra nhiều loại hình khác nhau càng ngày phát triển mạnh hơn. Chẳng hạn như đầu tư ngoại tệ, trên sàn sàn đầu tư online về đồng tiền ảo, đầu tư forex online… Với những lời hứa hẹn đầy màu hồng với lợi nhuận triệu đô cho các nhà đầu tư. Nhưng ít ai biết rằng một khi tham gia vào đấy cũng là lúc chính bạn đã tự đeo thòng lọng vào cổ mình. Đây là một vấn đề nổi cộm cũng như rất nhức nhối trong thị trường đầu tư tài chính hiện nay. Vấn đề tồn tại đã lâu nhưng vẫn chưa có phương án khắc phục triệt để. Vì vậy chúng ta cần phải có những phương pháp nhận diện những mô hình lừa đảo online đó. Tránh đầu tư vô nghĩa, mất tiền, thiệt thân. Đây là điều mà công ty bđs Nhật Nam không muốn xảy ra với bất kể nhà đầu tư nào.
Lỗ hổng từ pháp luật đến sự bành trướng của kẻ lừa đảo tài chính.
Hiện tại với sự phát triển nhanh đến chóng mặt của công nghệ, khiến cho hệ thống luật pháp không theo kịp với nhiều dạng hình thức kinh doanh mới này. Từ đó tạo ra nhiều lỗ hổng trong vấn đề pháp lý, tạo điều kiện cho kẻ xấu lợi dụng để gia tăng niềm tin và lừa đảo người dùng. Đặc biệt đối với những hình thức đầu tư online, đầu tư các dạng tiền điện tử. Lợi dụng kẽ hở pháp luật, kết hợp với khả năng công nghệ. Nhiều công ty lừa đảo tài chính đã lách luật bằng cách đặt trụ sở công ty tại nước ngoài. Nhằm hạn chế nguồn thông tin đến các nhà đầu tư và sự kiểm soát của nhà nước. Mặc dù đã có những khuyến cáo từ công ty bđs Nhật Nam cũng như từ chính phủ nhưng nhiều nhà đầu tư vẫn bị mắc bẫy, cuối cùng tiền mất tật mang. Chủ mưu thì cao chạy xa bay, nhà nước thì bất lực bởi vì không có cơ chế xử lý, người thiệt thòi nhất vẫn là nhà đầu tư thiếu hiểu biết, nhẹ dạ cả tin.
Làm thế nào để nhận biết được các mô hình lừa đảo tài chính online.
Để giúp nhà đầu tư tránh được những chiêu trò lừa đảo đấy, công ty bđs Nhật Nam xin đưa ra một số phương pháp nhận biết hệ thống lừa đảo đấy. Yếu tố đầu tiên khi nhắc đến mô hình lừa đảo online là lợi nhuận mang về cao bất thường. Những mô hình này thường đánh vào điểm yếu nhất của con người đó chính là lòng tham. Bởi lòng tham, mong muốn kiếm tiền nhanh, dễ dàng khiến nhiều nhà đầu tư không để ý đến những điểm bất hợp lý dễ nhận ra. Tiếp theo là không có tài sản đảm bảo, mô hình lừa đảo online thường tập trung vào những đồng tiền điện tử. Tiền là một dạng dùng để trao đổi hàng hóa, dịch vụ nhưng tiền không thay thế được hàng hóa và dịch vụ. Trong khi đồng tiền điện tử mà các nhà đầu tư bỏ tiền để mua thường là đồng tiền do chính nhà phát hành tự tạo ra không có giá trị giao dịch trên thị trường. Việc công ty không có một sản phẩm nhất định tạo ra giá trị sinh lợi thì việc nhà đầu tư nhận được một khoản lãi cao là một điều bất hợp lý. Hầu hết các mô hình đầu tư online đều có trụ sở đặt tại nước ngoài, nhằm tránh tai mắt của cơ quan chức năng nước sở tại. Tạo cho nhà đầu tư cảm giác ảo tưởng là công ty lớn có nhà đầu tư ngoại, tăng niềm tin cho nhà đầu tư đồng thời thu hẹp vùng tìm kiếm thông tin về công ty của các nhà đầu tư.Biến tướng từ mô hình đa cấp Ponzi.
Các mô hình đầu tư online không tạo ra doanh thu và giá trị sinh lợi thật nhằm mục đích lừa đảo nhà đầu tư. Đều được biến tướng từ mô hình đầu tư kinh doanh đa cấp nổi tiếng Ponzi. Mô hình này dựa trên nguyên lý lấy tiền đầu tư sau trả cho nhà đầu tư trước với lời hứa hẹn lãi suất cao bất ngờ. Mô hình yêu cầu bạn lôi kéo thêm nhiều nhà đầu tư. Càng lôi kéo được nhiều nhà đầu tư, bạn càng nhận lợi nhuận càng nhiều. Thời gian đầu, có vẻ như các nhà đầu tư đều được nhận được hoa hồng đúng như cam kết. Sau một thời gian khi đã lừa được cơ số nhà đầu tư, gom được một lượng tiền lớn thì trùm lừa đảo tài chính bỗng dưng biến mất, để lại cho nhà đầu tư các khoản nợ.